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La estafa de las burbujas de colores

La Policía Nacional ha detenido en Málaga a cinco personas por su presunta implicación en la estafa de 80.000 euros mediante un sistema piramidal denominado ‘Burbujas de colores’, que, basado en la confianza, se presentaba a las víctimas como una alternativa a los préstamos e inversiones capitalistas. La investigación se inició en 2008, a raíz de la denuncia presentada por una víctima de esta estafa, quien dijo haber entregado 10.000 euros a los supuestos responsables del fraude investigado, según han informado desde la Policía Nacional en un comunicado.

Tras las pesquisas policiales, pudieron comprobar la existencia de un grupo de personas que, utilizando como señuelo las terapias alternativas y mediante el uso de técnicas agresivas de manipulación emocional, habrían cometido una estafa piramidal a nivel nacional.

Durante al menos nueve meses habrían estado realizando reuniones por todo el territorio nacional en las que captaban y obtenían el dinero de nuevas víctimas. El sistema utilizado consistía en crear un círculo de confianza en torno al que las personas que se iban uniendo debían abonar 10.000 euros en concepto de regalo o donación.

A cambio de ello obtenían la promesa de obtener, en un corto espacio de tiempo -entre dos y ocho meses-, una rentabilidad del 800 por ciento. Sin embargo, esas expectativas nunca se cumplían, al tratarse de una estafa. En la operación ha sido arrestada, además, una sexta persona como autora de un presunto delito contra la Administración de Justicia. Los detenidos han sido puestos a disposición judicial junto a las diligencias instruidas.
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VAZQUEZ ABOGADOS MALAGA TFNO 952215859 estamos especializados en reclamaciones por estafas y fraudes en inversiones.
La Policía Nacional ha detenido en Fuengirola a un hombre, cuyo nombre responde a las iniciales de A.J.C.D., por un presunto delito de estafa masiva en el ámbito de las inversiones.
Al arrestado, de 41 años y natural de Córdoba, se le relaciona con presuntos fraudes a más de 60 personas, entre las que se encuentran tanto empresarios, como empleados o inversores en general, por un valor que puede superar los tres millones de euros, según informa la Policía en una nota.
Las investigaciones policiales se iniciaron tras la denuncia presentada en Málaga por un ciudadano que manifestaba que le habían estafado 30.000 euros en Fuengirola.
Los supuestos timos consistían en ofrecer a los posibles inversores unos intereses de rentabilidad muy superiores a los del mercado inversor ordinario por el dinero invertido, intereses que nunca les abonaban. Para completar el engaño y ganarse la confianza de sus víctimas, el detenido presuntamente utilizaba de forma fraudulenta el nombre y la documentación de una empresa aseguradora de prestigio nacional con sucursal en el municipio malagueño de Fuengirola.
El arrestado, al parecer, se valía de su posibilidad de acceso a la mencionada correduría en donde trabajaba un familiar. De hecho, utilizando como garantía el nombre de la compañía, llegó a crear una macroestructura circular de falso retorno de intereses y activos financieros.

FINANZAS FOREX CARDONA PLATAFORMA AFECTADOS

Un rendimiento mensual de hasta el 20 por ciento para cualquier inversión. Esta es la promesa que un financiero valenciano hizo a cerca de 20.000 incautos. Germán Cardona Soler, de 49 años de edad, fue detenido el martes en su domicilio de la avenida del Puerto en Valencia tras ser acusado de una estafa millonaria que afecta a modestos inversionistas de 10 países.
El fraude podría ascender a 1.600 millones de dólares, según publicó el periódico La República de Colombia, el país con mayor número de personas engañadas por el presunto estafador ahora arrestado. Germán Cardona se enfrenta a procesos civiles y penales en España, Estados Unidos y Colombia. Unas querellas están dirigidas directamente contra él, mientras que otras ejercen las acciones judiciales contra sus dos principales empresas.
Según las investigaciones policiales, el financiero valenciano engañó a militares, funcionarios, empresarios y otros pequeños inversores que le transfirieron importantes cantidades de dinero. Durante algún tiempo ofreció y pagó rendimientos mensuales de hasta el 20 por ciento, pero los bancos comenzaron a obstaculizar el envío de giros por considerar que se trataban de operaciones fraudulentas.
No obstante, Cardona y sus compinches sostenían que se trataban de arbitrariedades de banqueros envidiosos del éxito alcanzado con su sistema financiero. Para que todos los inversionistas pudieran acceder a sus beneficios, abrió cientos de cuentas bancarias en paraísos fiscales y en decenas de bancos de Estados Unidos.
El primer día de cada mes, las víctimas encontraban en cuentas virtuales los intereses que les correspondían como resultado de las operaciones que las compañías de Cardona aseguraban haber realizado. La fiebre inversionistas creció con el apoyo de una red piramidal construida con suma rapidez. La estrategia no era otra que ofertar ganancias por cada nueva persona que incorporaban al sistema. La cantidad de dinero mínima que recibían era de 100 dólares. (más…)

La Policía detiene al ‘mini-Madoff’ español, que estafó a 110.000 afectados de 110 países
La CNMV advirtió en 2008 sobre Finanzas Forex, la sociedad a través de la cual defraudó 215 millones mediante un sistema piramidal que negociaba con divisas
Agentes de la Policía Nacional han detenido en Valencia al máximo responsable de una estafa piramidal que defraudó más de 300 millones de dólares (215 millones de euros), que consiguió de 110.000 personas de 110 países. El detenido,conocido como mini-Madoff español, captaba fondos prometiendo altas rentabilidades -de entre el 10% y el 20%- que invertía en el mercado forex, un mercado electrónico que especula con las divisas internacionales, pero no devolvía la mayor parte de los fondos captados sino que los empleaba en la compra de inmuebles a su nombre.
Elpresunto defraudador se llama Germán Cardona Soler, un empresario valenciano que utilizó la firma Finanzas Forex para captar clientes quea su vez convertía en captadores de clientes ofreciéndoles un porcentaje de la cantidades que consiguieran de los nuevos inversores, y así sucesivamente, hasta el séptimo escalón.
Lo sorprendente es que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ya advirtió en 2008 (ver documento adjunto) que la sociedad Finanzas Forex, de la compañía panameña Evolution Market Group, a través de la que operaba el empresario valenciano no tenía licencia de inversión. En ese aviso, la CNMV detallaba pormenorizadamente el modus operandi de los estafadores, que ofrecían cantidades crecientes a los clientes en función del número de inversores que consiguieran atraer mediante el llamado esquema Ponzi, propio de un fraude piramidal.
Pese a esa advertencia, Finanzas Forex consiguió atraer a numerosos clientes que se convirtieron en activos promotores de su negocio en Madrid, Barcelona y Bilbao. Pero los investigadores estiman que hay más de 100.000 afectados en 110 países de América y Europa, entre los que se encuentran, además de España y Colombia, donde el fraude es más cuantioso, México, Eslovenia, EE UU, Francia, Ecuador, Croacia Italia, Panamá, Bolivia, Argentina, Canadá, Guadalupe, Perú, Islandia, Suiza, Puerto Rico, Venezuela y Republica Dominicana.
Con los fondos crecientes que iba consiguiendo pagaba a los primeros promotores con rentabilidades del 10%, para cantidades de entre 100 y 4.000 dólares; del 14% hasta 20.000 dólares; del 16% hasta 50.000 dólares, y del 20% para cantidades superiores. Además, parapropiciar la labor de los promotores, con el fin de que atrajeran a nuevos e incautos inversores, les otorgaba periódicamente premios como coches de alta cilindrada y”60.000 euros para la ayuda de la compra de una vivienda”, según consta en la documentación de la CNMV.
La CNMV informaba también que el promotor más operativo en el negocio de Cardona era Santiago Fuentes Jover, que desde el año 2002 en adelante, en distintos negocios por Internet (telefonía, apuestas, juego, etcétera) que “han provocado importantes pérdidas a los clientes captados”.
La mayor parte de los fondos captados no retornaban a los inversores y con ellos realizaban importantes operaciones inmobiliarias a nombre de testaferros y del propio responsable de Forex, blanqueando de esta forma los capitales estafados a sus víctimas, según la nota de la Policía.
La investigación ha permitido la detención hasta el momento de tres personas, entre las que está el principal responsable en España, como presuntos autores de delitos de blanqueo de capitales y estafa. Otras siete personas han sido imputadas por estos hechos.
Además, se han bloqueado saldos en doce entidades financieras por un importe pendiente de confirmar y se ha realizado la prohibición de disponer sobre más de veinte inmuebles, situados en distintos puntos del territorio nacional, valorados en 14 millones de euros aproximadamente. Se ha constatado que habían reservado la compra de 140 inmuebles en España valorados en más de 30millones de eurosmediante el anticipo de cerca de 2 millones de euros.
La investigación ha sido desarrollada por la Brigada de Blanqueo de Capitales de la UDEF Central, perteneciente a la Comisaría General de Policía Judicial, bajo la dirección y coordinación de la Físcalía de la Audiencia Nacional.
Aunque la Policía habla del detenido como el mini Madoff español, en honor al financiero estadounidense Bernard Madoff, actualmente en prisión, el perfil de ambos estafadores en bastante distinto. En el caso del estadounidense, sus clientes no eran particulares sino grandes entidades financieras como el Banco Santander e inversores internacionales y la cuantía del fraude, el mayor de la historia, alcanzó los 50.000 millones de dólares.
El mercado forex con el que operaba el estafador español es un mercado mundial, sin ubicación física, que opera como una red electrónica global y en el que se negocia con la variación de las divisas. El volumen de negociación es enorme, y el riesgo es muy elevado, por lo que han surgido una serie de empresas intermediarias que son las que canalizan las inversiones de los particulares.
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BANCO SANTANDER CASO MADOFF

El Juzgado de Primera Instancia número 2 de Madrid ha condenado al Banco Santander a devolver a uno de sus clientes su inversión en un producto afectado por la estafa piramidal de Bernard Madoff y que había solicitado que se le reembolsase antes del descubrimiento del fraude.

En una sentencia dictada el pasado 8 de junio, que puede ser recurrida ante la Audiencia Provincial de Madrid, la juez Cristina Fernández estima parcialmente la demanda del cliente y condena al Santander a devolverle una cuantía a fijar según un informe pericial, hasta un límite de 359.985,66 euros.

El cliente había invertido en 2006 un total de 300.000 euros en una cesta de tres fondos, uno de los cuales era el Optimal Strategic US Equity, que fue congelado por el Santander después de la detención de Bernard Madoff el 11 de diciembre de 2008 en Nueva York.

Amparándose en ese hecho, el banco que preside Emilio Botín rechazó devolver el dinero al cliente pese a que había solicitado que se le reembolsase la totalidad del producto dos meses antes del descubrimiento de la estafa piramidal, el 9 de septiembre de 2008, y que el valor de devolución también había sido fijado con anterioridad, el 30 de noviembre de 2008.

“El banco se obligó a abonar el importe que calculó al 30 de noviembre y a ello debe estarse, sin que pueda liberarse de su obligación por incidencias posteriores que repercutieron en el valor de un fondo al haber sido por él calculado correctamente conforme a los parámetros existentes en la fecha en que debía efectuarse el cálculo”, señala la sentencia, publicada por el Tribunal Superior de Justicia de Madrid.

También recuerda que en el contrato no hay cláusula alguna que permita al Santander anular la valoración ya realizada del fondo afectado por Madoff, que impidió devolver al cliente el importe correspondiente a toda la cesta de fondos.

En cualquier caso, la juez rechaza parte de las peticiones del cliente (que había solicitado incluso el pago de una indemnización adicional por daños morales y el abono de intereses), ya que pone de relieve que “él era consciente de que invertía en un producto de riesgo y cuando consideró que no le satisfacía dio orden para su cancelación”.

Por tanto, considera que “no puede exigir más que las consecuencias derivadas” del proceso de liquidación del producto y que “pretender ahora que se le devuelva el principal y su actualización conforme al interés legal e índice de inflación, supone tanto como obviar que invirtió en un producto de riesgo”.

La Policía ha desmantelado un ‘chiringuito financiero’ que operaba en Internet y en oficinas repartidas por varias provincias, entre ellas Málaga y Cádiz, y que habría estafado más de 15 millones de euros, aunque los investigadores esperan un aluvión de denuncias de cientos de clientes estafados.

Según han informado fuentes de la investigación, la red de estafas piramidales tenía su centro de operaciones en Palma de Mallorca, ciudad en la que estaban las oficinas centrales del Grupo Esdinero que se publicitaba en varias páginas web y en anuncios de prensa en los que ofrecía altísimos rendimientos por los ahorros.

En la operación han sido detenidas cinco personas, entre ellas el jefe del grupo empresarial y su hijo, y se ha tomado declaración a los responsables de las delegaciones del ‘chiringuito financiero’ en Palma, Madrid, Valencia, Málaga, Cádiz, Alicante y Onteniente (Valencia). Además de los depósitos, la red ofrecía también préstamos rápidos y el empeño de artículos de lujo a cambio de dinero, aunque eso sí cobrando intereses abusivos, de incluso el 50% del valor del bien canjeado.

El modus operandi del grupo era el clásico de las estafas piramidales, en las que los intereses de los primeros inversores se pagan con los fondos aportados por los clientes sucesivos, o bien, con los intereses de los créditos exprés. Para dar confianza a sus víctimas sobre la solvencia de la operación, la red no dudaba en devolver el capital aportado y los intereses de los primeros depósitos, pero una vez que el cliente invertía cada vez mayores sumas de dinero comenzaban los retrasos en los pagos de los intereses.

Los detenidos habían diseñado un complejo sistema financiero que contaba incluso con una empresa de cobro de morosos destinada a ejecutar las deudas de los créditos rápidos que el mismo grupo empresarial concedía a personas de dudosa solvencia. Para no ser descubiertos, los responsables de la red invitaban a los clientes estafados a ingresar su dinero en una treintena de cuentas de diferentes entidades bancarias cuyos titulares eran testaferros o sociedades interpuestas.

En los cinco registros realizados en las oficinas del grupo de empresas, los agentes han intervenido diez discos duros, memorias extraíbles, numerosas joyas depositadas en la casa de empeños, 14.000 euros en efectivo y casi 200 contratos de inversiones y de préstamos, algunos de ellos al 50% de interés. Según el análisis previo de los investigadores, el volumen defraudado en dos años de actividad podría superar los 15 millones de euros, aunque la Policía Nacional espera un aluvión de denuncias de perjudicados a raíz del cese de operaciones de este ‘chiringuito financiero’.

De hecho, la Brigada de Investigación Tecnológica (BIT) ya ha detectado numerosos foros en Internet en los que los clientes alertan de las estafas de este grupo empresarial. Se trata de personas que han perdido sus fondos o que habiendo empeñado bienes como joyas, oro, vehículos o artículos electrónicos, no los han conseguido recuperar. La investigación ha sido dirigida por la BIT en colaboración con el Grupo de Respuesta contra el Crimen Organizado (GRECO) de Palma de Mallorca y agentes de las comisarías de Valencia, Alicante, Badajoz, Málaga, Cádiz y Onteniente (Valencia).

Los afectados que necesiten defensa legal para denunciar estos hechos pueden contactar con VAZQUEZ ABOGADOS. Tfno 609610197

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